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初级银行从业资格《银行管理》模拟题(1)

责编:张峥林 2020-09-14
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银行从业资格证是为了之后进入银行工作更加顺利,五个专业类别的职位也有着互通性。想要银行从业资格考试合格,就需要在考前多做模拟试题,保持考试的手感,且熟悉考试试题题型,保持平常心进入考场。下面是关于初级银行从业资格《银行管理》模拟题,希望对大家有帮助,一起看看吧。

第1题

根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员(  )管理制度,完善理财业务人员的准人机制。

A.绩效激励

B.风险评估

C.持证上岗

D.业务考核

答案解析:C

中国银监会办公厅《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》中第六条规定:商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度,完善理财业务人员的处罚和退出机制,加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育,要建立问责制,对发生多次或较严重误导销售的业务人员,及时取消其相关从业资格,并追究管理负责人的责任。

第2题

下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是(  )。

A.信誉良好,近一年内未发生损害客户利益的重大事件

B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

C.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

D.具有相应的风险管理体系和内部控制制度

答案解析:A

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十八条规定:商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件:①具有相应的风险管理体系和内部控制制度;②具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员;③具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系;④信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件;⑤中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。故B选项错误。

第3题

通常而言,下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是(  )。

A.央行提高法定存款准备金率

B.社会总消费和总投资上涨

C.企业所得税税率上调

D.国内发生了严重的通货膨胀

答案解析:B

社会总消费和总投资上涨意味着整个宏观经济发展良好,在这种情况下,企业的发展比较好,股价会上涨。故B选项正确。

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