证券从业考试《法律法规》考点提炼：证券公司信用业务（1）

本次分享的是希赛网证券从业资格频道为您提炼整理的《证券市场基本法律法规》第三章“证券公司业务规范”第七节“证券公司信用业务”系列考点。

考点1、融资融券业务管理的基本原则★

合法合规原则；集中管理原则；独立运行原则；岗位分离原则。

考点2、两融业务的账户体系

（1）证券公司信用账户

融券专用证券账户；

客户信用交易担保证券账户；

信用交易证券交收账户；

信用交易资金交收账户；

融资专用资金账户；

客户信用交易担保资金账户。

（2）客户信用账户

信用证券账户；信用资金账户。

考点3、两融业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准

（1）客户申请

客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括两融业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、两融担保品证明、客户具有支配权的资产证明等。机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明等文件。

（2）客户征信调查

客户征信调查的内容一般包括：

① 客户基本资料；

② 投资经验；

③ 诚信记录；

④ 还款能力；

⑤ 融资融券需求。

（3）客户的选择标准

① 从事证券交易时间；

② 账户状态；

③ 信誉状况；

④ 资产状况；

⑤ 投资风格及业绩；

⑥ 关联关系。