证券从业《法律法规》考点提炼：公司治理、内部控制与合规管理（8）

本次分享的是希赛网证券从业资格频道为您提炼整理的《证券市场基本法律法规》第二章“证券经营机构管理规范”第一节“公司治理、内部控制与合规管理” 系列考点。

第一节 公司治理、内部控制与合规管理

考点20、反洗钱的定义

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等相关法律法规、部门规章、部门规范性文件以及行业自律规则等规定采取相关措施的行为。

考点21、客户身份识别和客户身份资料保存的基本要求

（1）客户身份识别

证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

在与客户的业务关系存续期间，应当持续与重新识别客户身份。

若委托第三方进行客户身份识别的，应当确保第三方已经采取了符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施。

（2）客户身份资料保存

客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。证券公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国证监会指定的机构。